融期策略财富资管业务跑出加速度 招行零售AUM突破16万亿元

融期策略财富资管业务跑出加速度招行零售AUM突破16万亿元

经济参考报记者张莫融期策略

招商银行近日在深圳举办“财富启新程湾区共潮生——2025财富合作伙伴论坛”。记者从论坛获悉，当前，招商银行为超2亿个人客户提供优质服务，管理零售客户总资产（AUM）规模超过16万亿元，资产托管规模超过24万亿元，资产管理规模近4.5万亿元，在财富资管赛道上跑出加速度。

此外融期策略，招商银行还在会上宣布，其零售代销保险总规模已突破1万亿元人民币大关。

当前，我国大财富管理行业面临新趋势、新变化、新机遇。相关数据显示，我国资产管理规模已占到全球17.4%，市场普遍预测我国财富资管市场仍将保持每年8%至10%的强劲增长，全球影响力、吸引力也将进一步增强。与此同时，我国金融业已进入低利率时代，将对大财富管理产生深远影响。不仅客户的需求变化对大财富管理能力提出了更高的要求，而且以AI为代表的科技革命加速演进，也将给大财富管理带来颠覆性影响。

针对这些趋势和变化，招商银行高度重视财富管理和资产管理业务，始终坚持高质量发展，并取得了明显成效。

招行业务模式长期有效。近几年来，招商银行始终坚持以AUM为纲的总体策略，坚守“以客户为中心，为客户创造价值”的初心，业务规模稳步增长。与此同时，业务结构更加稳健均衡。在客户配置上，招商银行坚持TREE的资产配置服务体系，基于客户风险偏好及需求提供多资产多策略组合。在产品布局上，招行构建了理财、基金、保险、私募、海外、黄金、存款等七大产品线，在统一策略指引下，各业务齐头并进，促进了AUM和收入结构的均衡发展。此外，招商银行还持续推进底层资产、产品品类、产品期限、产品功能、客群渗透等结构优化转型工作。

招行客户体验更加良好。招商银行构建了重点产品图谱监测体系，推进产品统一规范管理。同时，在利率持续下行及产品同质化背景下，坚持金融产品、用户产品两手抓，以产品+功能为基点，强化功能创新和服务落地，提升客户体验。此外，科技助力也更加高效。在数智化转型进程中，招行持续打造“云+AI+中台”的数智化底座，并相继孵化出了AI小助、AI小招等财富场景的智能应用，逐步建立起业务知识沉淀与应用的生态。

招商银行行长王良在上述论坛致辞时表示，中国财富资管已经迈入了全球化发展的新阶段，要充分依托粤港澳大湾区的区位优势，依托香港“超级联系人”“超级增值人”的角色功能融期策略，积极融入全球财富资管市场，服务客户财富保值增值。招行愿与所有合作伙伴相互支持、携手并进，共同推动大财富管理高质量发展。

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